Последние новости
Главная » Карты » Кредитные карты » Дебетовые карты » Банковская карта Мир: преимущества, недостатки, комиссии

Банковская карта Мир: преимущества, недостатки, комиссии

«Мир» — уникальная платежная система, созданная осенью 2016 года Центробанком РФ. В Госдуме разработан законопроект, по которому бюджетные и социальные платежи будут происходить исключительно через банковские карточки данной системы, которая пока что для многих непривычна. Национальная платежная карта «Мир» в 2020 году- где заказать, как получить, приобрести и оформить банковскую платежную карту Мир, рассмотрено далее.

Основные сведения

Банковская карточка «Мир» — отечественный продукт, который функционирует на основе одноименной российской платежной системы (ПС). Она была разработана вследствие введения санкций от других стран в сторону России, что грозило появлением рисков во многих сферах жизни общества — например, блокировкой MasterCard и Visa.

Где получить карту: какие организации ее выпускают

Банки-партнеры, работающие в системе «Мир» и предлагающие услуги по эмиссии данных карт, включают в себя большинство отечественных финансовых организаций.

1
ING Банк
2
АБ «Россия»
3
Абсолют Банк
4
Авангард
5
Автоградбанк
6
Автоторгбанк
7
АГОРА
8
АГРОПРОМКРЕДИТ
9
Агросоюз
10
Азиатско—Тихоокеански
11
АК Барс
12
АКБ Приморье
13
АКИБАНК
14
АКРОПОЛЬ
15
Актив Банк
16
Акцепт
17
Александровский
18
Алеф-Банк
19
Алма Банк
20
Алмазэргиэнбанк
21
Алтайкапиталбанк
22
АЛТЫНБАНК
23
Альфа-банк
24
Америкэн Экспресс Банк
25
АО «Банк Агророс»
26
АО «Банк Финсервис»
27
АРЕСБАНК
28
АСПЕКТ
29
Ассоциация
30
БайкалИнвестБанк
31
Байкалкредобанк
32
Балаково-Банк
33
БАЛТИНВЕСТБАНК
34
Банк «Открытие»
35
Банк «Санкт-Петербург»
36
Банк Аверс
37
Банк БЦК-Москва
38
Банк Венец
39
Банк Жилищного Финансирования
40
Банк Заречье
41
Банк Инноваций и Развития
42
Банк Казани
43
Банк Кремлевский
44
Банк Оранжевый
45
БАНК ОРЕНБУРГ
46
Банк развития и модернизации промышленности
47
Банк Раунд
48
Банк РСИ
49
Банк Русский Стандарт
50
Банк Саратов
51
Банк Уралсиб
52
Банк ФИНАМ
53
БАНК ХОЛМСК
54
ББР Банк
55
Белгородсоцбанк
56
БИНБАНК
57
Бинбанк Диджитал
58
БКС Банк
59
БКФ
60
Братский Народный Банк
61
БСТ
62
Быстробанк
63
ВБРР
64
ВЕСТА
65
Взаимодействие
66
Витабанк
67
Владбизнесбанк
68
Возрождение
69
Волго-Каспийский Акционерный Банк
70
Вологжанин
71
Восточный
72
ВТБ
73
ВУЗ-банк
74
Газпромбанк
75
Газтрансбанк
76
Газэнергобанк
77
Гарант-Инвест
78
ГЕНБАНК
79
Геобанк
80
Глобал Эксчейндж
81
ГЛОБУС
82
ГОРБАНК
83
Гринкомбанк
84
ГУТА-БАНК
85
ДАЛЕНА
86
Дальневосточный банк
87
Девон-Кредит
88
Держава
89
Джей энд Ти Банк
90
Долинск
91
Дом-Банк
92
Донкомбанк
93
Евро-Азиатский Торгово-Промышленный Банк
94
Евроазиатский Инвестиционный банк
95
ЕВРОАЛЬЯНС
96
Еврофинанс Моснарбан
97
Единая Расчётная Палата
98
Екатеринбургский муниципальный банк
99
Енисейский объединенный банк
100
Ермак
101
Живаго Банк
102
Жилкредит
103
Западно-Сибирский коммерческий банк
104
Заубер Банк
105
Земский банк
106
Зенит
107
Зенит Сочи
108
Златкомбанк
109
ИВАНОВО
110
Ижкомбанк
111
ИК Банк
112
ИНВЕСТСОЦБАНК
113
Интеза
114
Интерпрогрессбанк
115
ИНТЕРПРОМБАНК
116
ИРС
117
ИС Банк
118
ИТ Банк
119
ИТУРУП
120
ИШБАНК
121
Йошкар-Ола
122
Камский коммерческий банк
123
Камчаткомагропромбанк
124
КИВИ
125
КОЛЬЦО УРАЛА
126
Коммерческий экспортно-импортный банк
127
КОНСЕРВАТИВНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
128
Костромаселькомбанк
129
КОШЕЛЕВ-БАНК
130
Крайинвестбанк
131
Кранбанк
132
Кредит Европа Банк
133
Кредит Урал Банк
134
Кредитинвест
135
Кредпромбанк
136
Крокус-Банк
137
КС Банк
138
Кубань Кредит
139
Кузнецкбизнесбанк
140
Кузнецкий
141
Кузнецкий мост
142
Курган
143
Курскпромбанк
144
Ланта-Банк
145
Левобережный
146
Липецккомбанк
147
ЛОКО-Банк
148
МАЙКОПБАНК
149
МБА-Москва
150
Мегаполис
151
Международный коммерческий банк
152
Металлинвестбанк
153
МЕТКОМБАНК
154
Модульбанк
155
Морской Банк
156
МОСКВА-СИТИ
157
Московский Индустриальный банк
158
МОСКОВСКИЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР
159
Московский кредитный банк
160
Московский Нефтехимический банк
161
Московский областной банк
162
Московско-Парижский банк
163
Московское ипотечное агентство
164
МОСКОМБАНК
165
Москоммерцбанк
166
МПСБ
167
МТИ-Банк
169
Муниципальный Камчатпрофитбанк
170
Нальчик
171
Народный банк Тувы
172
Народный доверительный банк
173
Народный Инвестиционный Банк
174
Нацинвестпромбанк
175
Национальный Резервный Банк
176
Национальный стандарт
177
НАШ ДОМ
178
НБД-Банк
179
Невский Банк
180
НЕЙВА
181
Нефтепромбанк
182
Нижневолжский коммерческий банк
183
НИКО-БАНК
184
НК Банк
185
НОВИКОМБАНК
186
Новобанк
187
НОВОКИБ
188
Новый век
189
Новый Московский Банк
190
НОКССБАНК
191
НООСФЕРА
192
Норвик Банк
193
Нордеа Банк
194
НС Банк
195
Нэклис-Банк
196
Объединенная расчетная система
197
Объединенный капитал
198
Объединенный резервный банк
199
ОРГБАНК
200
ОТП Банк
201
Первомайский
202
Первый Дортрансбанк
203
Пермь
204
Петербургский социальный коммерческий банк
205
Платежный Стандарт
206
Платежный Центр
207
ПЛАТИНА
208
Плюс Банк
209
Пойдем!
210
Почта Банк
211
Почтобанк
212
Прайм Финанс
213
Примсоцбанк
214
Примтеркомбанк
215
Прио-Внешторгбанк
216
Приобье
217
ПРОМИНВЕСТБАНК
21
Промсвязьбанк
219
Промсельхозбанк
220
ПромТрансБанк
221
Прохладный
222
РАДИОТЕХБАНК
223
Развитие-Столица
225
РБА
226
Ренессанс Кредит
227
РИБ
228
РНКБ
229
Росбанк
230
Росбизнесбанк
231
Росгосстрах Банк
232
РосДорБанк
233
РосЕвроБанк
234
РОСКОМСНАББАНК
235
Россельхозбанк
236
Российский Капитал
237
РостФинанс
238
Роял Кредит Банк
239
РТС-Банк
240
РУНА-БАНК
241
РУСБС
242
Русский Ипотечный Банк
243
Русский Народный Банк
244
Русский Южный банк
245
РУССОБАНК
246
Русь
247
Русьуниверсалбанк
248
РФИ БАНК
249
Саровбизнесбанк
250
Сбербанк России
251
Связь-Банк
252
СДМ-Банк
253
Севастопольский Морскойк банк
254
Севергазбанк
255
Северный Народный Банк
256
СИАБ
257
СИБСОЦБАНК
258
Синергия
259
СИНКО-БАНК
260
СИСТЕМА
261
Ситибанк
262
СКБ-банк
263
СЛАВИЯ
264
Славянский кредит
265
СМП Банк
266
Снежинский
268
Солид Банк
269
Солидарность
270
Социнвестбанк
271
СОЦИУМ-БАНК
272
Союз
273
Спиритбанк
274
Спутник
275
Ставропольпромстройбанк
276
Старооскольский коммерческий Агропромбанк
277
Столичный Кредит
278
СТРОЙЛЕСБАНК
279
Сургутнефтегазбанк (СНГБ)
280
Таврический
281
Тамбовкредитпромбанк
282
ТАТСОЦБАНК
283
Тексбанк
284
ТЕНДЕР-БАНК
285
Тимер Банк
287
Тольяттихимбанк
288
Томскпромстройбанк
289
Транскапиталбанк
290
Трансстройбанк
291
Траст
292
ТРОЙКА-Д БАН
293
ТЭМБР-БАНК
294
Углеметбанк
295
УМ-Банк
296
Урал ФД
297
УРАЛПРОМБАНК
298
Уралфинанс
299
Уральский Банк реконструкции и развития
300
ФОНДСЕРВИСБАНК
301
ФОРА-БАНК
302
ФорБанк
303
Форштадт
304
ФПК
305
Фридом Финанс
306
Хакасский Муниципальный банк
307
Химик
308
Хлынов
310
Центр-инвест
311
Центрально-Азиатский
312
Центрокредит
313
Чайна Констракшн Банк
314
ЧБРР
315
Челиндбанк
316
Челябинвестбанк
317
ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК
318
Экономбанк
319
Эксперт Банк
320
Экспобанк
321
Элита
322
Энергобанк
323
Энергомашбанк
324
Энерготрансбанк
325
ЮГ-Инвестбанк
326
ЮниКредит Банк
327
ЮНИСТРИМ
328
Яринтербанк

Потребуется только совершить 2 действия:

  1. посетить ближайшее банковское отделение;
  2. предоставить сотруднику учреждения документацию, которая подтверждает личность заявителя и регистрацию по адресу местопребывания/жительства, а также написать соответствующее заявление.

Если карта заказывается в Сбербанке, то длительность выдачи пластика составляет 7 дней с момента обращения заявителя. В иных банковских учреждениях срок выдачи заказанного пластика может быть другим — необходимо уточнить данный факт у сотрудника организации.

Внешний вид карты «Мир»

Национальная платежная карта «Мир» – где заказать, как получить, приобрести и оформить банковскую платежную карту Мир

На лицевой стороне содержатся такие элементы, как логотип ПС, наименование продукта, логотип банковского учреждения, чип, № пластика. Также на нем есть изображение символа рубля (чтобы его увидеть, потребуется использовать ультрафиолет). Если карточка персонализирована, то на ней прописаны Имя и Фамилия владельца. Далее идут цифры БИН и длительность периода, в течение которого карта будет действительна.

Что касается оборотной стороны, то она содержит магнитную полоску со сведениями о карточке, подпись ее владельца. Затем идет дополнительный идентификационный код и контактные данные банковского учреждения, выдавшего карточку.

Обязательность использования карты «Мир»

В мае президент РФ подписал указ о том, что карту «Мир» должны использовать:

  1. все пенсионеры,
  2. представители бюджетной сферы
  3. обучающиеся в вузах
  4. магазины с ежегодной выручкой минимум 40 000 000 р.

обязуются обслуживать банковские карты рассматриваемой системы.

Если у человека нет желания пользоваться данной картой, то он вправе передать в бухгалтерию своего предприятия заявление о том, чтобы денежные средства выдавали ему в виде наличных.

Разновидности карты «Мир» от Сбербанка

1. Зарплатная

К сотрудникам бюджетной сферы относятся те работники, зарплата которым перечисляется из федерального либо регионального госбюджета. Это врачи, преподаватели, государственные служащие, а также сотрудники некоммерческих учреждений с гос. управлением.

Для подобных категорий клиентов Сбербанк эмитирует Классические (Зарплатные) карты «Мир». Плата за обслуживание для представителей бюджетной сферы в первые 12 месяцев использования карты установлена в размере 750 рублей, в дальнейшем — 450 рублей.
Если в Сбербанке при выдаче карточки активируют «Мобильный банк», то цена обслуживания пластика повышается на 720 рублей за каждые 12 месяцев, но данная сумма списывается ежемесячно по 60 рублей. Отключить «Мобильный банк» удастся легко и просто в терминале либо банкомате. Однако специалисты не рекомендуют это делать, так как данная услуга повышает удобство использования пластика.
Если использовать карту «Мир» в терминале другого банковского учреждения, то потребуется заплатить комиссионные взносы в размере 1% от снимаемой денежной суммы. Минимальная комиссия равна 150 рублям.

2. Пенсионная

Указанная карта выпускается не только для пожилых граждан РФ, но и для родителей, обеспечивающих детей-инвалидов, самих инвалидов и т. д.

Карта такого типа выпускается бесплатно, плата за ее использование не взимается. Однако при выдаче карточки подключается услуга «Мобильный банк» каждые 30 дней списываются 30 рублей за SMS-информирование. Данную услугу можно отменить как в сбербанковском отделении, так и в любом банкомате данного учреждения.

За использование пенсионной карты «Мир» в банкоматах плата с ее держателей не взимается.

Внимание! Достоинством карты для пенсионеров выступает тот факт, что на остаток на счете начисляется определенный %. Вследствие этого держатели пластика получают возможность немного заработать.

3. Бесконтактная карта «Мир»

Этот банковский продукт сочетает в себе две функции — как пластиковая карточка и как проездной билет.

Оплата проезда осуществляется в одно-единственное касание, то есть на самой платежной карте реализована опция проездного. Данный банковский продукт поддерживается в 40 отечественных городах, включая Москву, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск и т. д.

Отличие банковской карты «Мир» от карты Visa

Карточка Visa предлагает своим держателям такие функции:

  1. проведение переводов любого типа с одной карты на другую;
  2. оплата покупок за пределами РФ и в виртуальных магазинах;
  3. увеличенный лимит на снятие в банкоматах наличных финансовых средств;
  4. в РФ картой Visa удастся расплачиваться везде.

По вышеперечисленным причинам многие пользователи полагают, что наша платежная система значительно уступает международным. Однако российская ПС регулярно совершенствуется, и в скором будущем разработчики добьются того, что по функциональности она станет такой же, как и международная.

Допускается ли применять карту за пределами РФ

Карта «Мир» не относится к международному типу. Вследствие этого зарубежные платежи либо недоступны, либо значительно ограничены. Однако АО «НСПК» осуществляет активную работу для того, чтобы устранить данный недостаток.
Функционирование карты «Мир» на дальнем зарубежье осуществляется посредством ко-бейджинговых проектов. Выпускаются карты, которые совместимы с интернациональными ПС.
Вследствие этого, если человек планирует расплачиваться карточкой «Мир» за пределами России, ему потребуется заказать ко-бейджинговую карту.

Ниже рассматриваются преимущества и недостатки данной карточки

Преимущества

1. Отечественная карта

Появившаяся система является автономной: она не зависит от интернациональных ПС и событий в политической сфере жизни общества. Если какие-либо государства подпишут указ о дальнейших санкциях, то операции простых людей не будут поставлены под угрозу.

2. Социальная карта

На базе рассматриваемой карты реализуются разнообразные платежные сервисы. Благодаря им держатели карт получают возможность пользоваться муниципальными, общественными и госуслугами онлайн.

3. Высокие лимиты снятия наличных

Ежедневно с карты можно снимать бесплатно до 150 000 рублей. Если необходимо снять сумму до 1,5 млн рублей, потребуется заплатить небольшую комиссию.

  • Однако мало кто из россиян часто нуждается в подобной возможности. Чаще всего граждане РФ оплачивают крупные покупки безналичным способом. Рекомендуется хранить денежные средства в банке с доступом к счету по карточке «Мир».

4. Удобное снятие наличных

Карты «Мир» принимаются во всех сбербанковских банкоматах. Всего их на территории РФ около 45 000, включая и отдаленные уголки страны. Таким образом, внести финансовые средства на карту или обналичить их можно вне зависимости от своего текущего местоположения.

5. 3 разновидности карты

Всего есть 3 разновидности карты

  1. дебетовая
  2. классическая
  3. также премиальная

Благодаря классической карте можно оплачивать товары и услуги как в виртуальных магазинах, так и в реальных. Ее держатели могут использовать карту как кредитку.

На основе классической банковские учреждения предоставляют возможность разработать зарплатный проект, вследствие чего у карты появляются вспомогательные опции:

  • экспресс-кредитование;
  • программы лояльности;
  • перемещение финансовых средств без оплаты комиссионных.

Премиальная карта — это усовершенствованная программа классического пластика:

  • за SMS-информирование плата не взимается;
  • за клиентом закрепляется его личный менеджер;
  • действуют скидки и бонусы;
  • за покупки начисляется кэшбек.

Другое название премиальной карты — Золотая, или Голд.

Что касается дебетовой карты, то операции в ней можно совершать исключительно в онлайн-режиме.

6. Использование карты во многих торговых предприятиях

Для оплаты рассматриваемую карточку принимают 45 крупных торговых предприятий. Карту «Мир» можно использовать для оплаты билетов на поезд и самолет. Принимают ее и некоторые отели.

К карте «Мир» подключен сервис «Сбербанк Онлайн», а также популярный «Мобильный банк», вследствие чего ее удастся применять для оплаты услуг сотовых операторов, интернет-связи, штрафов и коммуналки в онлайн-режиме.
Увеличивается перечень торговых точек, принимающих оплату посредством карты «Мир». Торговые учреждения активно устанавливают терминалы с поддержкой данной карты.

7. Усиленная защита проводимых операций

Национальная ПС «Мир» гарантирует усиленную защиту проводимых операций по любой карте, будь то классическая, премиальная либо дебетовая. Каждую покупку держатель карты должен подтвердить. Стоит учитывать и тот факт, что внешние факторы неспособны повлиять на функционирование системы в России.

Онлайн-платежи находятся под защитой технологии MirAccept, которая функционирует на основе интернационального протокола аутентификации под названием 3-D Secure. Благодаря ей достигается повышенный уровень безопасности для денежных средств владельца карточки. Помимо этого, карта «Мир» надежно защищена от кибератак.

Отечественные специалисты смогли разработать карточку «Мир» на основе российских разработок и последних технологических решений. Карта «Мир» соответствует самым строгим требованиям интернациональных параметров в сфере ПС.

8. Внедренные системы «Сбербанк Онлайн», а также «Мобильный банк»

Благодаря «Сбербанк Онлайн» пользователь получает доступ к комфортной виртуальной системе управления своими деньгами. Зарегистрировав собственный Личный кабинет, пользователь может:

  1. совершать перевод финансовых средств с одного счета на другой;
  2. делать финансовые накопления;
  3. запрашивать открытие новых счетов;
  4. проводить безналичные транзакции;
  5. платить за коммуналку, услуги сотовых операторов, интернет и т. д.

Также ему предоставляется возможность в любой момент ознакомиться с детальной статистикой о совершенных тратах.

Что касается «Мобильного банка», то данная система предоставляет такие возможности:

  1. проведение транзакций посредством мобильных гаджетов;
  2. информирование о проведенных списаниях с карты денежных средств, начислениях денег на счет.

Таким образом, наличие привычных многим пользователям рассмотренных систем — дополнительное преимущество карты «Мир».

9. Подключенная бонусная сбербанковская программа «Спасибо»

Программа состоит в том, что определенная часть от совершенных клиентом трат возвращается на его счет. 1 бонус приравнивается к 1 рублю. Чтобы накапливать бонусы, необходимо приобретать товары и пользоваться услугами в тех торговых пунктах, которые участвуют в программе банка.

Бонусная программа предоставляет клиентам возможность экономить на дорогостоящих товарах, частично оплачивая их бонусами. Накопив достаточное количество баллов, можно покрыть ими до 90% от стоимости товара.

Недостатки

Отзывы клиентов о карте «Мир» встречаются разные. Есть и негативные — например:

  • не на каждой заправке и не везде в магазинах работает данная карта;
  • перевод денежных средств в некоторых случаях может занимать около 3-х суток;
  • иногда банковские организации не разрешают совершать перевод денежных средств в онлайн-магазины, если у человека пенсионная карта;
  • в работе «Мобильного банка» иногда возникают неполадки, зависания.

Помимо этого, еще одним негативным фактором выступает навязчивость. Государство насильно навязывает карту «Мир» своим гражданам. Финансовые расчеты с бюджетниками переведены на рассматриваемые карточки. На них начисляются такие выплаты:

  1. заработные платы государственных служащих и бюджетников;
  2. студенческие стипендии;
  3. социальные и пенсионные выплаты;
  4. заработные платы военных и т. д.

Считается, что отсутствие конкурентов приведет к низкому качеству системы, введенной в принудительном режиме.

Спорной является и стоимость обслуживания карты. Однако ее многим держателям забота об оплате обслуживания незнакома. Если карта пенсионная, то плата за ее обслуживание — обязанность ПФР, зарплатная — работодателя.
Когда клиент Сбербанка заказывает выпуск карты по своему желанию, то все равно экономит на ее обслуживании:

  • в первоначальные 12 месяцев оно составляет 740 рублей;
  • в дальнейшем — 450 рублей.

Стоит учитывать тот факт, что цена обслуживания классических сбербанковских карт MasterCard и Visa будет стоить не менее 800 рублей ежегодно.

Однако многие отмечают, что обслуживание банковских карточек иных учреждений гораздо меньше, что вызывает недовольство клиентов.

Подводим итоги

Наличие национальной ПС считается разумным шагом государства, который принесет пользу всему населению России. Однако пока что по некоторым параметрам они проигрывают зарубежным конкурентам: стоимость обслуживания в некоторых случаях достаточно высокая, кэшбэк — незначительный. К тому же многим она не нравится вследствие того факта, что ее навязывают принудительно.

Карта «Мир» от отечественной ПС представляет собой многофункциональный банковский продукт, несмотря на ряд ограничений и лимитов. Вероятно, в скором времени все недостатки будут устранены, и тогда рассмотренная в статье карта станет отличной альтернативой распространенным Visa и MasterCard.

Разработчикам потребуется улучшать качество и функционирование сервисов, уменьшать цену годового периода обслуживания, разрабатывать интересные для держателей пластика бонусные предложения. Только в этом случае на карту «Мир» граждане начнут переходить добровольно, а не принудительно. Пока что наличие данной системы вызывает у людей немало вопросов.

75
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (11 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*