Последние новости
Главная » кредиты » Кредиты Тинькофф » Тинькофф Ипотека: условия, калькулятор, рефинансирование, ставка в 2019 году

Тинькофф Ипотека: условия, калькулятор, рефинансирование, ставка в 2019 году

Благодаря сотрудничеству с крупными кредитно-финансовыми компаниями Тинькофф предлагает заемщикам выгодные ставки и условия. Ипотека в банке «Тинькофф Банк» — это целевая программа для приобретения недвижимости. Рассмотрим, как получить ипотеку Тинькофф в 2019 году? Как рассчитать на калькуляторе проценты? Где оставить онлайн-заявку на кредит на жилье?

Основные условия и ставки по ипотеке Тинькофф

АО «Тинькофф Банк» — это посредник в сфере кредитования. Тинькофф предлагает ипотечные программы таких финансовых компаний, как: Уралсиб, Газпромбанк, Восточный, Абсолют, Металлинвестбанк, Дельта Кредит, Юни Кредит, БЖФ, СПМ и других.

Ипотека в банке Тинькофф Банк 2019 - рассчитать на калькуляторе проценты, оставить онлайн заявку на кредит на жилье, ставки и условия

Специалисты Тинькофф консультируют клиентов по условиям ипотеки, принимают заявки через бесплатный сервис, передают документы заемщика на проверку, договариваются со страховыми и оценочными фирмами. В результате, клиент оформляет ипотеку без посещения банковских отделений.

Целевая ипотека при посредничестве Тинькофф предлагается на следующих условиях:

  1. размер ссуды — от 250 000 руб. до 15 миллионов и более;
  2. кредитный период до 25 лет;
  3. первоначальный взнос — 15−20%;
  4. процентная ставка от 8 до 15%;
  5. кредит выдается в рублях.

Банки-партнеры реализуют льготные ипотечные программы, выдают социальные жилищные кредиты, ссуды с господдержкой, рефинансируют действующую ипотеку. Условия выдачи кредита зависят от выбранного банка и платежеспособности клиента.

Размер переплаты и регулярного платежа можно вычислить с помощью онлайн-калькулятора на официальном сайте Тинькофф.

Какую недвижимость можно оформить в ипотеку Тинькофф?

По ипотечным программам банков-партнеров Тинькофф доступна практически любая жилая недвижимость:
  • квартиры в новостройке (кредиты выдаются на готовую недвижимость и для покупки на этапе строительства);
  • квартиры на вторичном рынке;
  • частные дома, таунхаусы, коттеджи, апартаменты (ипотека может быть оформлена как на покупку, так и на строительство);
  • комната или доля в квартире;
  • коммерческая недвижимость;
  • участки под ИЖС или ЛПХ;
  • жилье на льготных условиях, по программе господдержки или с использованием материнского капитала.

От типа недвижимости напрямую зависит срок кредита, процентная ставка, размер ссуды и доля обязательного первоначального взноса. Кредитные программы доступны заемщикам, планирующим рефинансировать уже взятую ипотеку.

Какие ставки предлагаются по ипотеке Тинькофф?

Минимальная ставка на квартиры в новостройках и на вторичном рынке варьируется в пределах 8−9%. Льготные 6% доступны только по программам господдержки для семей с детьми. Чаще всего банки-партнеры оформляют ипотеку под 10−11% годовых. Ставка снижается при наличии положительной кредитной истории, полного комплекта справок и документов.
Тип недвижимости Минимальная ставка, % Первоначальный платеж
Квартира в новостройке 8% 10%
Квартира на вторичном рынке 8% 10%
Комната или доля в квартире 9% 10%
Частный дом, коттедж, таунхаус 10% 20%
Коммерческая недвижимость 15% 40%

Банки-партнеры предлагают скидки по действующим ставкам от 0,11% до 1,25%. Скидка помогает уменьшить размер регулярного платежа. Например, снижение годовой ставки с 9,0% до 8,89% при цене недвижимости 10 миллионов позволяет ежегодно экономить около 10 000 руб. Экономия за 20 лет ипотеки составит почти 200 000 руб.

Высокие скидки предлагают не все банки и только при определенных условиях. УралСиб оформляет ипотеку со скидкой до 1,5% под жилье на первичном рынке. ГПБ снижает ставку на 0,5% при приобретении загородных домов, коттеджей, долей во «вторичках». Абсолют Банк предлагает дисконт до 0,51%, если заемщик приносит справку о доходах 2-НДФЛ.

Помимо скидки заемщик получает приятный бонус от Банка Тинькофф — дебетовую карту с кэшбеком до 5% на товары для дома и ремонта.

Порядок подачи заявки на ипотеку Тинькофф

Программы ипотечного кредитования при посредничестве Тинькофф доступны гражданам в возрасте от 18 до 75 лет. Заемщику придется подтвердить наличие как минимум 1 года трудового стажа, на текущем месте работы — не менее 1 месяца. Обязательно поручительство супруга.

Процесс оформления ипотеки включает в себя 5 шагов:

  1. клиент заполняет онлайн-заявку на официальном сайте Тинькофф, в анкете указывает параметры кредита и личные данные;
  2. заявитель загружает сканированные копии 2−3 документов в специальную форму (направить бумаги можно по электронной почте или принести лично в офис банка в течение 1−2 месяцев, пока висит заявка);
  3. будущий заемщик дожидается звонка специалиста по ипотеке, уточняет условия и детали;
  4. получает положительные решения из нескольких банков, сравнивает условия и выбирает наиболее выгодный вариант;
  5. клиент обращается в один из банков с пакетом документов. Кредитный договор подписывается после проверки всех бумаг.

После подачи ипотечной заявки на сайте Тинькофф за каждым клиентом закрепляется менеджер. Сотрудник банка сопровождает процесс оформления ипотеки. Все операции проводятся удаленно. Клиент приходит в банковское отделение только для заключения сделки. На оформление ипотечного кредита уходит от 2 до 4 дней.

Какие документы требуются для ипотеки?

Для получения предварительного решения заявитель загружает копии документов в специальную форму.

Для системы Тинькофф требуется

  • паспорт
  • и СНИЛС.

Чтобы получить повторное одобрение в выбранном банке, надо предоставить

  • ИНН,
  • копию трудовой книжки и
  • справку о доходах.
  • Для социальных ипотечных программ потребуются свидетельства о рождении детей, сертификаты на маткапитал.

Для подписания ипотечного договора заемщик предоставляет полный пакет документов по выбранному объекту недвижимости. На заключение сделки необходимо принести свидетельство на право владения или договор купли-продажи, кадастровый и технический паспорт, справки о регистрации. При оформлении ипотеки на вторичное жилье требуется оценочный отчет и справка об отсутствии задолженностей за коммунальные услуги.

Как пользоваться ипотечным калькулятором?

Калькулятор ипотеки на от «Тинькофф банка»

Сумма кредита:

рублей
1 млн.
2 млн.
3 млн.
4 млн.
0
5 млн.

Срок кредитования:

месяцев
12
24
36
48
0
60

Процентная ставка:

% годовых
5
10
15
20
0
25
Полная стоимость кредита рублей
Стоимость покупки:
Срок кредитования:
Ежемесячный платеж:
Общая сумма выплат:
Общая переплата:
Процент переплаты:
Соотношение переплаты и стоимости покупки
Соотношение процентов и основного долга в ежемесячных платежах

на нашем сайте позволяет рассчитать ежемесячный платеж и общую сумму переплаты за весь срок кредита. Для онлайн-расчета требуется всего несколько минут. Для вычислений необходимо ввести исходные данные:

  1. тип платежей по кредиту (по ипотеке аннуитетные);
  2. стоимость недвижимости;
  3. сумму ипотечного кредита;
  4. процентную ставку;
  5. кредитный период.

В результате калькулятор покажет общую суммы выплат, ежемесячный платеж и переплату.

Например: оформлена ипотека на 10 миллионов руб., срок кредитования — 20 лет, ставка — 12% годовых. Общая сумма выплат составит 19 572 136, 93 руб. Общая переплата — 9 572 136, 93 руб.
Калькулятор позволяет увидеть, что соотношение переплаты и стоимости недвижимости практически 1×1. Чтобы уменьшить переплату, надо сократить кредитный период или вносить крупные взносы для досрочного погашения. В построенном графике платежей указывается, какую сумму заемщик ежемесячно будет тратить на погашение процентов, основного долга, как будет уменьшаться остаток по кредиту.

Расширенная версия финансового калькулятора на нашем сайте позволяет посчитать ипотеку при наличии досрочных платежей, комиссий и при любом проценте, например, если ставка составляет — 11,918%.

Рефинансирование ипотеки Тинькофф

Рефинансирование ипотечной ссуды — это заключение нового кредитного договора для перекрытия текущей задолженности. Заемщик погашает старый кредит с помощью другого банка, в котором оформил новую ипотеку. Система Тинькофф предлагает рефинансирование собственных кредитов и ссуд любых кредиторов.

Тинькофф сотрудничает с компаниями-лидерами по сделкам с ипотечным рефинансированием: ДельтаКредит, Райффайзенбанк, ВТБ 24, Газпромбанк, Сбербанк, АО «ДОМ.РФ». Банки предлагают рефинансирование по ставкам от 8% до 13% годовых.

Рефинансирование ипотеки ТинькоффЗаявки на рефинансирование принимаются на официальном сайте Тинькофф. Для подачи запроса клиент заполняет анкету. В заявлении указывает размер дохода, номер ипотечного договора стороннего банка, остаток задолженности. Потребуется больше документов, чем для первичной ипотеки: новая справка о доходах, копия трудовой, справка об остатке задолженности, кредитный договор и график погашения.

Рефинансирование включает в себя следующие этапы:

  1. предоставление документов и согласование залога;
  2. подписание договора, страхового полиса;
  3. перечисление заемных средств в счет погашения старого кредита;
  4. снятие обременения с недвижимости в первичном банке;
  5. переоформление залога на нового кредитора.

Существует ряд общих требований, которые все банки предъявляют к заемщикам, если заходит речь о рефинансировании: отсутствие долгов и просрочек по текущему жилищному кредиту, ипотека была оформлена 6 месяцев назад, не подвергалась реструктуризации. Большое значение имеет наличие положительной кредитной истории заемщика.

Ипотека в Тинькофф Банке — отзывы

Мнения клиентов об ипотеке, полученной через Тинькофф банк, разделились. Одни заемщики довольны предложенными условиями, другие жалуются на недостатки ипотеки и обслуживания.

При этом клиенты оценили такие преимущества, как:

  1. сотрудничество только с надежными кредиторами;
  2. подача заявки сразу в несколько кредитных организаций;
  3. направление анкеты и документов без посещения банковских отделений;
  4. закрепление личного менеджера;
  5. получение скидки до 1,1% для снижения действующей ставки.

Клиенты отмечают в своих отзывах следующие недостатки:

  1. заявки рассматриваются дольше, чем в обычном порядке,
  2. точный размер скидки нельзя узнать до подписания договора.
  3. Кроме того, через Тинькофф не оформляется ипотека в Сбербанке, Россельхозбанке и других крупных финансовых компаниях.
52
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (10 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*