Последние новости
Главная » Карты » Кредитные карты » Дебетовые карты » ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток по счету в 2019 году

ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток по счету в 2019 году

Выгодные карты с кэшбэком в 2019 году: обзор лучшихВыгодные дебетовые карты с кэшбэком в 2019 году позволяют не только вернуть часть израсходованных средств, но и приумножить деньги, лежащие на счете. Возврат перечисляется за покупки в магазинах, при оплате товаров и услуг через интернет.

Карты с самым большим кэшбеком на все: рейтинг 2019 года и сравнение

Банки предлагают cashback в виде рублей, бонусов и милей для покупки билетов. Кэшбэк обычно предоставляется от компаний, являющихся партнерами банков. По некоторым акциям можно получить бонус до 30% от затраченной суммы. Использовать новые привилегии позволяет отслеживание новостей и акций через личный кабинет банкинга.

Альфа-Банк карта «Cash Bach»

Карта рассрочки Альфа-Банка Вместо денегАльфа Банк проводит все виды банковских операций и выпускает 43 дебетовых карты. По каждому пластику существует свой бонус за безналичные расчеты. Самой популярной считается карточка «Cash Bach».

Процент cashback Предусмотрен возврат по трем направлениям:

  1. 5% при расчетах в кафе и ресторанах;
  2. 10% от покупок на АЗС;
  3. 15% по акциям.

Сумма ежемесячного возврата не превышает 5000 руб.

Плата за обслуживание Ежегодная оплата за банковское обслуживание — 1200 руб.
Проценты на остаток Кредитор дарит дополнительный доход, процент на остаток в размере 7%.

Клиент может подключить уведомление через СМС по каждой операции. Предоставляется бесплатный доступ в личный кабинет интернет-банка. Для оформления карты необходимо подойти в банковский офис.

Альфа-Банк предлагает пластик с кэшбэками за покупку билетов, за расчеты в сети магазинов «Перекресток», МВидео, Amway, в ресторанах, кафе, на заправках.

Карта «Польза» от Хоум Кредит

Карта «Рассрочки» Visa UnembossedДебетовая карточка «Польза» — это кэшбек за любые покупки и 7% годовых на сумму оставшихся собственных средств. Кэшбеки моментально обмениваются на деньги по курсу: 1/1.

Процент cashback
  1. 1% на все безналичные покупки;
  2. 3% для особых категорий (рестораны, общепит, доставка еды, ж/д и авиабилеты, АЗС, отели, экскурсии во время путешествий);
  3. 10% — покупки у банковских партнеров.
Плата за обслуживание Карта обслуживается бесплатно в течение первого и второго расчетного периода (то есть месяца). С третьего месяца бесплатно при наличии ежедневного остатка от 10 тыс. руб. и совершении покупок на сумму от 5000 руб. Оплата 99 руб. — взимается в остальных случаях.
Валюта Рубль, доллар, евро
Проценты на остаток Проценты по карте выплачиваются ежемесячно по следующим ставкам:

  1. 7% можно получить на остаток менее 300 тыс. руб. и при ежемесячных покупках на сумму от 5000 руб.;
  2. 3% начисляется на остаток более 300 тыс. руб. и покупках на сумму менее 5000 руб.;
  3. 0% — для остальных случаев (необходимо читать в тарифном плане).

Карта № 1 Восточного экспресс Банка

Восточный экспресс Банк предлагает вернуть до 40% покупок через Интернет, получить кэшбек в магазинах и 7% на остаток по счету.

Процент cashback
  1. 5% — возврат за безналичные операции по отдельным категориям (детские и аптечные товары, одежда, обувь);
  2. 40% — расчеты в интернет-магазинах (чтобы воспользоваться услугой надо перейти по ссылке на сайте vostbank.ru в разделе кэшбека за онлайн-покупки);
  3. 1% — на все остальные покупки.

Бонусы могут направляться на приобретение товаров и услуг.

Плата за обслуживание Выпуск пластика обойдется в 150 руб. Обслуживание будет бесплатным, если держатель сохраняет на счете не менее 30 тыс. руб. Когда сумма остатка меньше, взимается ежемесячная оплата 99 руб.
Валюта Рубль
Проценты на остаток Проценты начисляются по следующей системе:

  1. 7% — на остаток от 10 до 500 тыс. руб., при наличии покупок на 5 тыс. руб. и более;
  2. 2% — на остаток более 500 тыс. руб. при наличии расходов от 5 тыс. руб.

По карте № 1 предусмотрено бесплатное снятие наличных через банкоматы любых банков. По просьбе держателя подключается овердрафт с лимитом до 300 тыс. руб. по ставке 29.9% после получения кредита.

Тинькофф дебетовая карта Tinkoff Black

Тинькофф Cash Back: Рейтинг и обзор банковских карт с кэшбэкомБанк Тинькофф, работающий дистанционно, предлагает изучить условия и подать заявку на карту через официальный сайт. Процесс оформления занимает пару минут. Доставка осуществляется курьером по указанному адресу.

Тинькофф выпускает 12 дебетовых карт с кэшбэком. Рассмотрим условия по самой выгодной — Tinkoff Black.

Процент cashback Предусмотрен возврат по трем направлениям:

  1. 5% за покупки по специальным категориям, выбранным клиентом самостоятельно через интернет-банк;
  2. 1% по всем остальным расходам;
  3. от 3% до 30% кэшбэк по специальным предложениям в магазинах-партнерах.
Плата за обслуживание Оплата взимается ежемесячно в сумме 99 руб. Обслуживание будет бесплатным при наличии:

  1. положительного остатка не менее 50 000 руб.
  2. открытого кредита или вклада от 30 000 руб.
Валюта Рубль, доллар, евро
Проценты на остаток На дебетовый остаток начисляется:

  1. 6% — на рублевый счет (при наличии остатка до 300 000 руб., при ежемесячных расходах от 3000 руб.);
  2. 0,1% — на валютную карту (при наличии остатка до 10 000 долларов/евро).

Кэшбэк с покупок ежемесячно поступает на карту деньгами. Поступления сразу доступны для использования.

РокетБанк карта «Уютный космос»

Виртуальный банк Рокетбанк предлагает воспользоваться дебетовыми и кредитными продуктами через мобильное приложение. С 2016 года принадлежит банку «Открытие». Рассмотрим выгодные кэшбеки и условия дебетового пластика «Уютный космос».

Процент cashback Возврат 10% начисляется за безналичные расчеты в любимых заведениях и 1% за остальные покупки.

Бонусы возвращаются рокетрублями, затем переводятся в рубли

Плата за обслуживание Отсутствует
Проценты на остаток 5,5% годовых

Банк разрешает 5 бесплатных переводов в течение месяца. За перечисление денег на счета других кредитно-финансовых учреждений взимается комиссия 1,5%. В течение 5 месяцев после активации можно бесплатно снимать наличные через любые банкоматы. После 6 месяцев вводится тариф за снятие 1,5%.

Доставка карты осуществляется бесплатно во все крупные города России. Для жителей некоторых небольших населенных доступна платная доставка.

Райффайзен Банк карта «Все сразу»

Райффайзен выпускает универсальную карту с кэшбеком в более чем 6000 магазинах. Продукт «Все сразу» позволяет получать процент на остаток по счету.

Процент cashback Кэшбек 3,9% действует во многих магазинах, супермаркетах, ресторанах, в том числе при расчетах за авиабилеты, в АЗС.

Баллы используются тремя способами:

  1. переводятся в рубли;
  2. направляются на благотворительность;
  3. обмениваются на подарочные сертификаты от партнеров банка: «РЖД Бонус», мили S7 Airlines, Яндекс Такси и Озон.ру.
Плата за обслуживание
  1. бесплатное обслуживание в течение первого года;
  2. со второго года — 1490 руб.;
  3. обслуживание пластика в индивидуальном дизайне — 1990 руб.
Валюта Рубль, доллар, евро
Проценты на остаток 5,5% начисляется на остаток по накопительному счету «На каждый день». Перевод денег между картой и счетом осуществляется бесплатно

Чтобы получить больше рублей кэшбека, необходимо накопить баллы и обменять по более выгодному курсу. 1 балл начисляется за каждые потраченные 50/100 руб. Кроме того, банк дарит в праздники дополнительные баллы 300 баллов новым держателям, 300 — на день рождения, 200 — на Новый год.

Снятие наличных без комиссии доступно через банкоматы Райффайзенбанка и партнеров. В других терминалах взимается 1% от суммы операции.

Карта «Банк в кармане» от Русского Стандарта

Карта «Банк в кармане» — это финансовый инструмент для экономных клиентов с пакетом бесплатных услуг. Держатели карт получают большие скидки и бонусы, которые переводятся в рубли по курсу 1/1.

Процент cashback
  1. 30% — возврат за приобретение товаров и услуг в 3000 магазинов, которые являются банковскими партнерами;
  2. 15% — в магазинах-партнерах при обороте от 5000 руб.;
  3. 5% на покупку билетов и страхование через портал travel.rsb.ru.;
  4. 3% за расчеты по выбранным категориям;
  5. 1% на все остальные покупки.
Плата за обслуживание Можно пользоваться картой бесплатно, если сохраняется остаток на счете от 30 000 руб.
Валюта Рубль
Проценты на остаток 5% при наличии остатка до 100 тыс. руб. и ежемесячных операциях на сумму от 3 тыс. руб.

Карта «Комфорт» от Бинбанка

Бинбанк обслуживает россиян более 23 лет. Банк предлагает для постоянных клиентов особую программу «Бинбонус». Это система поощрений для активных пользователей дебетового пластика. Для активации бонусов клиент выбирает категорию с учетом приоритетов в расходах. Кроме того, банк оставляет за держателями возможность менять категорию кэшбека.

В качестве примера рассмотрим основные условия по карте «Комфорт».

Процент cashback 5% возвращаются за покупки в выбранной категории, 1% — кэшбек за все остальные безналичные расчеты в магазинах.
Плата за обслуживание Клиент выбирает один из трех вариантов внесения оплаты за обслуживание:

  1. 450 руб. ежемесячно;
  2. 4500 руб. в год;
  3. бесплатно, если на пластике сохраняется остаток от 100 000 руб. или ежемесячный оборот достигает 50 000 руб.
Валюта Мультивалютность
Проценты на остаток 4,5% начисляются на остаток по накопительному счету

Держателям доступно бесплатное снятие наличных через любые российские банкоматы в пределах 30 000 руб. По карте заключается договор страхования. Расчеты могут производиться в любой валюте.

Сбербанк «Платиновая Виза с большими бонусами»

Как узнать свою процентную ставку по кредитной картеСбербанк выпускает десяток дебетовых карт с разным статусом и условиями. Стоит обратить внимание на «Платиновую Визу с большими бонусами». По ней предлагается в 6 раз больше бонусов «Спасибо». Данные баллы обмениваются на скидки в магазинах-партнерах.

Процент cashback Предусмотрен возврат:

  1. 10% за расчеты на АЗС и за проезд в Яндекс-такси;
  2. 5% — кафе и рестораны;
  3. 1,5% — супермаркеты;
  4. 0,5% за покупки во всех магазинах.
Плата за обслуживание Ежегодная оплата за обслуживание составляет 4900 руб.
Валюта Рубль, доллар, евро
Проценты на остаток Не начисляются

Годовое обслуживание стоит недешево, но окупается, если по карте присутствует ежемесячный оборот более 30 000 руб. Кэшбек с возвращением полной суммы покупок, конечно же, недоступен, но платиновая карточка позволяет получать очень выгодные бонусы. Пластик защищен электронным чипом. Держатель может заказать выпуск дополнительных карт для членов семьи или в рамках зарплатного договора. Сбербанк разрешает установить лимит овердрафта.

По платиновой Визе для путешественников предусмотрена медицинская и юридическая помощь за рубежом от компании International SOS. Еще одним существенным преимуществом является страхование приобретаемых товаров и продление гарантии производителя.

Карта Промсвязьбанка «Твой кэшбэк»

После оформления карты «Твой кэшбэк» банк предлагает держателю выбрать опцию в одной из трех категорий с определенными бонусами. Кэшбэк начисляется в баллах, затем переводится клиентом в рубли.

Процент cashback Предусмотрены следующие варианты возврата:

  1. 5% на три любые категории по выбору держателя (красота, аптеки, общепит, развлечения, подарки, такси, детские товары, книги и канцтовары, цветы, товары для питомцев);
  2. 3% — товары для здоровья, спорта, отдыха, на обувь, одежду, аксессуары, автоуслуги и АЗС;
  3. 2% — покупки в универмагах, супермаркетах, приобретение бытовой техники, товаров для ремонта, дома.
Плата за обслуживание Первый год разовая плата за обслуживание составляет 1500 руб. В последующие годы доступно бесплатное обслуживание при поддержании минимального остатка 50 000 руб.
Скидка Дисконт до 20% при совершении покупок в сети партнеров банка (при подключении программы «Мир скидок ПСБ»).

По карте «Твой кэшбек» Промсвязьбанком предусмотрено бесплатное снятие наличных, пополнение со счетов других банков в пределах лимита, возможность бесплатно переводить деньги на карты других банков.

Как выбрать дебетовую карту?

При выборе дебетовой карты с кэшбеком и процентами на остаток не стоит на 100% доверять рекламе. В первую очередь необходимо изучить условия договора, особое внимание обратить на примечания, написанные мелким шрифтом. Информация о бонусах и правилах их использования поможет сэкономить.
Некоторые банки предусмотрели на своих сайтах специальный калькулятор для дебетовых карт. Его используют для расчета кэшбека для указанной суммы, которую может себе позволить потратить клиент. Калькулятор позволяет сравнить возможную выгоду, расходы на выпуск и обслуживание. В договорах могут быть предусмотрены дополнительные тарифы за обслуживание.
В среднем возврат от всех покупок и операций составляет 1−2%. Максимальный сashback от 5 до 10%, как правило, получают в магазинах-партнерах. Поэтому стоит выяснить заранее следующие данные:

  • какой кэшбек предлагается по дебетовой карте, по какой категории;
  • установлен ли ежемесячный лимит на возврат;
  • каков вид сashback (баллы, денежные средства, скидки, сертификаты);
  • правила использования скидок, совершения обмена на деньги, сроки действия бонусов.

Важно учесть в расчетах плату за обслуживание пластика. Клиентам, редко использующим дебетовые карты, например, 1−2 раза в месяц, целесообразно оформить пластик с минимальной платой или ее отсутствием.

Сравнение дебетовых карт по тарифам

Наименование дебетового продукта Плата за обслуживание Ставка кэшбека Процент на остаток
1. Альфа-Банк карта «Cash Bach» 1200 руб. в год 5, 10, 15% 7%
2. «Польза» от Хоум Кредит Бесплатно

(99 руб. в месяц)

1, 3, 10% 7%
3. Карта № 1 Восточный экспресс Бесплатно

(99 руб. в месяц)

Выпуск — 150 руб.

1, 5, 40% 7%
4. Дебетовая карта Tinkoff Black Бесплатно

(99 руб. в месяц)

1, 3, 5, 30% 6%
5. Карта «Уютный космос» РокетБанка Полностью бесплатно 1, 10% 5,5%
6. Дебетовая карта «Все сразу» от Райффайзен Первый год бесплатно, со второго года — 1490 руб. 3,9% 5,5%
7. Карта «Банк в кармане» Русский Стандарт Бесплатно 1, 3, 5, 15, 30% 5%
8. Карта «Комфорт» от Бинбанка 450 руб. в месяц,

4500 руб. в год,

бесплатно при соблюдении условий

1, 5% 4,5%
9. Сбербанк «Платиновая Виза с большими бонусами» 4900 руб. в год 0,5; 1,5; 5, 10% -
10. Карта «Твой кэшбек» Промсвязьбанка 1500 руб. в первый год,

далее бесплатно

2, 3, 5% -

Кэшбек позволяет вернуть часть израсходованных средств, а процент на остаток — сохранять и накапливать деньги. Сумма возврата зависит от правил, предложенных банком. Карт с интересными условиями много, но для выбора оптимальной придется проанализировать все ее функции и просчитать возможную выгоду.

88
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (10 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*