Последние новости
Главная » Вклады » Защитные активы инвестора или инвестиции в кризис топ-5

Защитные активы инвестора или инвестиции в кризис топ-5

Топ-5 защитных актива во время кризиса: доллар, золото, биткоин в 2019 годуВо время работы инвесторы регулярно сталкиваются с необходимостью защиты принадлежащих им активов. Риски снижения прибыли возникают в периоды волнений и кризисов, неустойчивого роста своего рынка или бизнеса. Ситуацию осложняет отсутствие стабильности в социальной, политической, экономической и других средах. Рассмотрим, как использовать топ-5 защитных актива во время кризиса: доллар, золото, биткоин, акции и недвижимость в 2019 году.

Какие активы могут стать лучшей защитой инвестиций?

Для обеспечения сохранности вложенного капитала разработаны специальные методики.

Инвесторы используют такие стратегии, как:

  • диверсификация рисков,
  • формирование инвестиционного портфеля,
  • хеджирование,
  • применение специфических финансовых инструментов.

Практически все стратегии и методы требуют от инвесторов глубоких знаний, навыков и опыта.

Новички, которые приходят в инвестиционную сферу, стремятся овладеть набором простых, но в тоже время эффективных инструментов. Простые методики могут стать результативной защитой для начального капитала вкладчика. Поэтому не теряют своей популярности «защитные» или специальные формы активов.

Защитные и альтернативные инвестиции

Проверенные временем активы считаются эффективной формой защиты для вложений. Когда говорят «защитные инвестиции», обычно подразумевают агрегаты, имеющие способность сохранять капитал в те периоды, когда снижается ценность практически всех рыночных активов.

К инструментам защиты относят следующие виды активов:

  1. драгметаллы, слитки, монеты (сегодня многие активно инвестируют в рынок платины, золота и серебра и др.);
  2. недвижимость (квартиры, дома, ценные участки земли и т. д.);
  3. иностранная валюта (доллар (USD) и евро (EUR));
  4. некоторые виды ценных бумаг (акции и облигации).

Помимо защитных активов, выделяют «альтернативные инвестиции». Это специфические объекты и имущество, например, предметы искусства, технологическая информация, патенты, авторские права и т. д. В отдельную группу альтернативных активов можно отнести криптовалюты. В особенности, используемые в платежных сетях под форматом (P2P), например, «Ripple». Интерес инвесторов все еще привлекает популярный биткоин.

Как показывает практика, начинающему вкладчику лучше всего подойдут «защитные активы» со всеми сопутствующими им плюсами и минусами. Данные инструменты позволяют, как минимум, сохранить денежные средства.

Вложения в драгоценные металлы

На протяжении всей истории золото считалось (и по сей день считается) единственным стоимостным эквивалентом. Ценность данного эквивалента практически не меняется даже в самые тяжелые для экономики и рынка времена, когда цены «скачут» почти неконтролируемо. Казалось бы, это выгодный актив, но у золота и прочих драгоценных металлов, как считают инвесторы, есть ряд своих особенностей.

Инвестору рекомендуется учитывать специфические свойства драгметаллов:

  • данные активы не могут самостоятельно генерировать прибыль. У владельца нет никакой возможности получить полагающийся процент или дивиденд, то есть драгметалл не имеет внутренней ценности;
  • возникновение дополнительных расходов — обязанность по уплате налогов (НДС), необходимость поддерживать условия хранения, проводить возможные экспертизы перед продажей.

Золото — это такой же товар, как любой другой, пусть и немного специфический. Корректно спрогнозировать биржевую котировку на данный актив крайне сложно, особенно на короткий период времени. Например, практически никто не ожидал необычайно резкого падения котировок, произошедшего в 2011 г.

Чтобы использовать золото и другие металлы, инвесторы соблюдают ряд правил:

  1. Нельзя закупать золото в виде слитков. Такой форме актива сопутствуют существенные издержки по транзакциям (дорогостоящее хранение и доставка).
  2. Приобретение золота в виде ювелирных украшений не всегда выгодно. При таком способе закупки драгоценного металла нужно помнить, что большая часть стоимости всех изделий — это расходы за работу продавца и ювелира (около 50−60%).
  3. Закупка золота в виде монет — неплохой способ сэкономить на налоговых сборах. Однако монеты ни в коем случае не должны утратить первозданный вид, иначе резко потеряют в цене.
  4. Покупка золотых фьючерсов — это инструмент, по большей части спекулятивный, нежели инвестиционный. Сроки действия фьючерсов ограниченны контрактом (обычно составляют около 3 месяцев).
  5. Открытие металлического, обезличенного счета в банке. Металлический счет — это выгодный способ заработка для банка, но не клиента. Во времена серьезных кризисов банки нередко закрывались и исчезали вместе с золотыми счетами своих клиентов.
  6. Приобретение акций компаний, занимающихся добычей золота. При этом стоит учитывать, что сама компания работает на рынке, поэтому не может гарантировать защиту и приумножение активов. Многое в данном варианте зависит от того, насколько успешно компания способна конкурировать.

Покупка «защитных» акций или облигаций

В Российской федерации к данному типу инвестиций могут относиться простые акции («МТС», «Мегафон», «Аэрофлот» и т. д.) и привилегированные («Сургутнефтегаз» «Роснефть»). Защитные компании имеют ряд общих черт:

  • достаточно высокая доходность (>4−5%);
  • высокая ликвидность (входящие в 20-ку лидеров по обороту на МОЕХ или Мосбирже);
  • наличие большого количества высоко ликвидных активов на балансе;
  • открытость финансовой и производственной политики, а так же качественный менеджмент.

Однако защитные акции не лишены своих недостатков, так как не бывает стабильного и в тоже время существенного роста котировок. После каждого резкого скачка наблюдается серьезный спад. В российском бизнесе отсутствуют значимые корпоративные идеи, благодаря которым в значительной степени и зарабатывают инвесторы.

Что можно сказать по облигациям? Данный инструмент эффективен в защите при использовании во время кризиса или для реализации портфельных, долгосрочных стратегий. Лучшую репутацию среди инвесторов имеют ФРС США или казначейские облигации. В переводе с английского они именуются «сокровища» (treasures).
В России же покупка облигаций Центрального Банка или правительства слишком рискованна. Поэтому многие инвесторы вкладывают капиталы в ценные бумаги Америки. Даже Центробанк РФ хранит солидную часть своих активов в облигациях казначейства США. Это около 90 миллиардов USD резервного фонда РФ.

Недвижимость и валюта

Закупка валют в качестве инструмента защиты может использоваться, если запланированы контрактные сделки для покупки импортных товаров за границей. Валютные инвестиции позволяют застраховать некоторую часть вложений. Для этого потребуется предварительный подробный анализ рынка. Анализ поможет избежать покупки валюты на пике валютной истерии и потери средств на спаде цены.

Вклад в недвижимость является привлекательным способом инвестирования. Во время кризиса рынок замирает, так как продавцы и покупатели входят в режим ожидания более выгодной для себя ситуации на рынке. И рынок становится крайне не ликвидным. В исключительных случаях сделка с недвижимостью может оказаться очень выгодной, но только не на вторичном рынке массового жилья.

Защитные инструменты и инвестиции позволяют сохранять капитал. Если улучшается конъюнктура, данные активы легко вывести в наиболее прибыльные проекты и реальный экономический сектор.

239
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (10 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*